Kurz gesagt Die Steuern hängen in der Schweiz stark vom Wohnort ab. Dieselbe Familie zahlt in Freienbach SZ CHF 13’935 und in der teuersten Berner Gemeinde fast dreimal so viel. Wer ein Haus kauft, wählt deshalb auch seine Steuerrechnung.
Wo zahlt man in der Schweiz am wenigsten Steuern?
Wir haben die Steuern für alle 2’109 Gemeinden der Schweiz mit dem Steuerrechner des Bundes berechnet. Die Rechnung gilt für einen festen Haushalt: ein Ehepaar mit zwei Kindern, CHF 150’000 steuerbarem Einkommen und CHF 500’000 steuerbarem Vermögen. Enthalten sind Bundes-, Kantons- und Gemeindesteuer, ohne Kirchensteuer.
Die fünf Kantone mit der günstigsten Gemeinde:
- Freienbach (SZ): CHF 13’935
- Baar (ZG): CHF 14’700
- Hergiswil (NW): CHF 19’424
- Rongellen (GR): CHF 19’478
- Buchberg (SH): CHF 20’021
Die Hälfte aller Gemeinden liegt über CHF 29’590. Das ist der Median der Schweiz.
Alle Kantone im Vergleich
Die Tabelle zeigt für jeden Kanton die günstigste Gemeinde und den Betrag der teuersten. Ein Klick auf den Kanton führt zu seiner Seite mit den drei günstigsten Gemeinden und den aktuellen Inseraten.
| Kanton | Günstigste Gemeinde | CHF | Teuerste |
|---|---|---|---|
| Schwyz | Freienbach | 13’935 | 21’113 |
| Zug | Baar | 14’700 | 15’733 |
| Nidwalden | Hergiswil (NW) | 19’424 | 23’625 |
| Graubünden | Rongellen | 19’478 | 29’983 |
| Schaffhausen | Buchberg | 20’021 | 26’626 |
| Luzern | Meggen | 20’259 | 29’638 |
| Aargau | Oberwil-Lieli | 20’312 | 27’977 |
| Zürich | Kilchberg (ZH) | 20’637 | 25’902 |
| Appenzell Innerrhoden | Appenzell | 21’379 | 25’719 |
| Thurgau | Warth-Weiningen | 21’404 | 28’713 |
| St. Gallen | Balgach | 21’974 | 30’621 |
| Obwalden | Sarnen | 24’795 | 28’687 |
| Appenzell Ausserrhoden | Teufen (AR) | 24’880 | 31’318 |
| Freiburg | Greng | 25’151 | 35’894 |
| Basel-Landschaft | Pfeffingen | 25’319 | 29’124 |
| Solothurn | Kammersrohr | 25’642 | 35’440 |
| Uri | Seedorf (UR) | 26’142 | 29’153 |
| Tessin | Porza | 26’243 | 32’255 |
| Glarus | Glarus | 26’575 | 27’887 |
| Waadt | Eclépens | 27’402 | 31’665 |
| Genf | Cologny, Genthod | 27’568 | 31’307 |
| Wallis | Bister, Bitsch und 12 weitere | 28’455 | 35’381 |
| Jura | Les Breuleux | 29’187 | 35’335 |
| Bern | Deisswil bei Münchenbuchsee | 31’108 | 39’995 |
| Basel-Stadt | Bettingen | 34’569 | 38’837 |
| Neuenburg | La Grande Béroche, Milvignes | 34’943 | 37’548 |
Ehepaar, zwei Kinder, steuerbares Einkommen CHF 150’000, steuerbares Vermögen CHF 500’000. Bund, Kanton und Gemeinde ohne Kirchensteuer, Steuerjahr 2025. Median aller Gemeinden: CHF 29’590. Quelle: Steuerrechner der ESTV, ohne Gewähr. Keine Steuerberatung.
Was die Tabelle zeigt
Der Abstand innerhalb eines Kantons ist oft grösser als zwischen den Kantonen. Im Kanton Freiburg zahlt die Familie zwischen CHF 25’151 und CHF 35’894. Im Kanton Zug liegen alle elf Gemeinden nahe beieinander. Ein Umzug über die Gemeindegrenze kann sich also mehr lohnen als ein Umzug in einen anderen Kanton.
Warum die Steuern je nach Gemeinde so stark schwanken
Sie zahlen Einkommens- und Vermögenssteuern auf drei Ebenen. Jede Ebene rechnet anders.
Bund
Die direkte Bundessteuer ist überall gleich. Sie hängt nur vom Einkommen ab, nicht vom Wohnort. Auf Vermögen erhebt der Bund keine Steuer.
Kanton
Jeder Kanton hat ein eigenes Steuergesetz mit eigenem Tarif und eigenen Abzügen. Daraus ergibt sich die sogenannte einfache Steuer. Der Kanton multipliziert sie mit seinem Steuerfuss.
Gemeinde
Die Gemeinde multipliziert dieselbe einfache Steuer mit ihrem eigenen Steuerfuss. Diesen legt die Gemeindeversammlung oder das Gemeindeparlament jedes Jahr fest. Hier entstehen die grossen Unterschiede innerhalb eines Kantons.
Beispiel
Beträgt die einfache Steuer CHF 5’000 und der Gemeindesteuerfuss 80 %, zahlen Sie CHF 4’000 Gemeindesteuer. Bei 120 % sind es CHF 6’000. Einkommen und Abzüge sind gleich, nur der Wohnort ist anders.
Was der Vergleich nicht zeigt
Der Vergleich ist eine gute Orientierung, aber keine Steuerrechnung. Beachten Sie diese Grenzen:
- Abzüge: Wir setzen in allen Kantonen dasselbe steuerbare Einkommen ein. Die Abzüge sind aber je nach Kanton verschieden. Vergleiche über die Kantonsgrenze sind deshalb eine Näherung.
- Kirchensteuer: Sie fehlt im Vergleich. Je nach Gemeinde und Konfession kommen einige Prozent dazu.
- Liegenschaftssteuer: Einige Kantone erheben eine jährliche Steuer auf dem Wert von Grundstücken. Sie ist nicht enthalten.
- Anderes Einkommen: Bei tieferem oder höherem Einkommen ändern sich die Abstände. Die Reihenfolge bleibt meist ähnlich.
Tiefe Steuern, hohe Preise
Tiefe Steuern ziehen Käufer an. Das treibt die Preise für Wohnungen und Bauland. In Freienbach, Baar oder Kilchberg zahlen Sie deshalb oft einen hohen Kaufpreis. Rechnen Sie Steuern und Wohnkosten zusammen:
- Schätzen Sie Ihre jährliche Steuerersparnis gegenüber einer anderen Gemeinde.
- Rechnen Sie die Mehrkosten beim Kaufpreis in Zins und Unterhalt pro Jahr um.
- Vergleichen Sie beide Beträge über zehn bis zwanzig Jahre.
Wie viel Kaufpreis Sie tragen können, zeigt unser Ratgeber zur Tragbarkeit. Bis Ende 2028 zählt beim Eigenheim auch der Eigenmietwert zum Einkommen. Was sich danach ändert, erklärt der Ratgeber zum Eigenmietwert.
So nutzen Sie die Zahlen auf Kantello
Auf der Kantello-Karte sehen Sie die Steuern jeder Gemeinde als eigene Ebene. Sie können dort auch Ihr eigenes Steuerprofil eingeben. Es bleibt in Ihrem Browser und wird nicht gespeichert. Jede Kantonsseite nennt die drei günstigsten Gemeinden und zeigt, wie viele Häuser, Wohnungen und Grundstücke dort zum Kauf stehen.
Häufige Fragen
Welche Gemeinde hat die tiefsten Steuern der Schweiz?
Für ein Ehepaar mit zwei Kindern, CHF 150’000 steuerbarem Einkommen und CHF 500’000 Vermögen ist es Freienbach im Kanton Schwyz mit CHF 13’935 pro Jahr (Steuerjahr 2025, ohne Kirchensteuer). Dahinter folgt Baar im Kanton Zug mit CHF 14’700.
Welcher Kanton hat die tiefsten Steuern?
Schwyz und Zug. In allen Gemeinden dieser beiden Kantone zahlt die Beispielfamilie weniger als CHF 21’200. Das ist weniger als in der günstigsten Gemeinde der meisten anderen Kantone.
Was ist der Steuerfuss?
Der Steuerfuss ist ein Multiplikator. Kanton und Gemeinde legen ihn jedes Jahr fest. Er wird mit der einfachen Steuer nach dem kantonalen Tarif multipliziert. Ein höherer Steuerfuss bedeutet höhere Steuern bei gleichem Einkommen.
Gilt der Vergleich auch für mein Einkommen?
Nur als Richtwert. Die Rangfolge der Gemeinden bleibt bei anderen Einkommen meist ähnlich, die Abstände ändern sich aber. Für Ihren Fall rechnen Sie mit dem Steuerrechner der ESTV oder mit Ihrem Steuerprofil auf der Kantello-Karte.
Quellen
Allgemeine Information, keine Steuer-, Rechts- oder Finanzberatung. Ohne Gewähr.